神秘的东方力量：解密日本加密货币商人

日本已经成为加密金融世界的主要参与国之一，亦是Bitcoin.com网站总部以及加密货币交易所Mt.Gox的所在地。而且作为比特币缔造者中本聪的理论祖国，加密货币在日本普遍拥有着合法的市场地位。

然而，旭日之国不断增长的加密货币行业到底呈现出怎样的面貌？我们可以在日本的哪些地方使用加密货币，又能够买到哪些商品？在通过监管法规之后，政府当局对于数字资产的态度又究竟如何？

最近日本国家机器发生了一系列结构化变革，知名亲区块链派政治家Takuya Hirai被任命为日本科学、技术与IT部长，这意味着日本国内的区块链技术有望得到进一步发展。

在日本出现加密货币之前，人们一般将日本的交易参与者视为非常谨慎且保守的群体。他们宁愿投资于低收益率的各类无风险资产，例如国债。

然而，最近德意志银行进行的一项研究显示，尽管上述情况确实存在，但目前已经出现众多相当激进的日本加密货币交易者，他们倾向于选择风险较高但投资利润丰厚的资产。根据德意志银行的分析师所言，“散户投资者正将交易杠杆的投资对象由外汇交易转向加密货币交易。”

分析师们还勾勒出一个比特币支持者的全新投资者形象——即“渡边夫人”。所谓渡边夫人，常用于描述管理家庭财务的主妇形象。日本家庭主妇在金融领域拥有着独一无二的影响力，这一点在加密货币领域同样有所体现。

2018年4月10日，日本金融厅（简称FSA）公布了过去财年当中关于国内加密货币交易领域的首份统计报告。

根据来自十七家加密货币交易所的汇总数据，日本国内全年加密货币交易参与者约有350万，总金额超过970亿美元。这些交易者大部分为30岁左右的日本商人。其中14万3千人比较偏爱保证金交易与加密货币期货。

2018年年中，日本在比特币全球贸易量当中占据主导地位。今年7月，根据CryptoCompare网站的统计，BTC/JPY在全球比特币业务总量当中占比近60%，这表明比特币在日本拥有空前的高流行度。尽管今年下半年加密市场上稳定币走势高涨使得USDT取得领先，但日元仍然是比特币交易总量中占比最高的四大币种之一。不过目前这一数字已经下降至总占比的7%，仅相当于今年夏季总值的八分之一。

2018年7月与10月的BTC/JPY总量

2018年7月与10月的BTC/JPY总量 自2014年开始，日本的比特币交易总量由2200万美元快速增长至9700万美元。与此同时，比特币交易作为一类主要资产（类似于期货）也迎来了交易量层面的大幅增长：同一期间，其交易量由200万美元快速增长至5.43亿美元。

看起来，尽管最后出现了一系列唱衰事件，但比特币仍然保持着强劲的市场号召力——日本人仍然全心全意相信中本聪推出的这一心血结晶。然而，日本加密货币市场也在逐渐呈现出多样化趋势——日本加密货币交易者目前也在同样关注ETH、XRP、BCH以及EOS。

此外，最近由多家加密货币交易所公布的“Trade to Mine”技术在日本也越来越受到欢迎——这些交易所借此提供本地代币交易服务。CoinJinja公司甚至在其分析应用程序CoinView当中引入了一种特殊的交易机器人，其能够对这些代币进行“采矿”。该项功能被称为“蜂鸟（Hummingbird）”，目前正在日本以及其它各个国家得到积极推广。

此外，在日本几乎不存在个人之间的点对点交易——全国99.9%的交易都通过交易所进行。

日本数字货币的发展历史，与两起规模最大的加密货币黑客事件密不可分。

首先是2014年针对Mt.Gox交易所的黑客入侵，攻击者成功窃取85万枚比特币，总价值高达4.73亿美元。新闻传出之后，比特币价格旋即下跌20%，最终稳定在单币483美元。整个市场用了整整一年时间才将其价值恢复至一年之前的水平。

不过这一事件也带来了某些“条件性积极”影响。在Mt.Gox崩溃之后，监管机构开始认真对待日本国内加密货币交易所的监管问题，进而带来一系列法案的陆续出台。

时间推进到2018年年初，市场经历第二次重大冲击——黑客针对日本最大的加密货币交易所之一NEM热钱包Coincheck发动攻击。今年1月28日，犯罪分子成功窃取到加密货币犯罪史上规模最大的一笔收入——超过5亿美元。

此次黑客攻击对整个日本的加密货币基础设施造成毁灭性的打击，因为隶属于日本大型企业Recruit Lifestyle的“Air Regi移动支付”项目的整个POS应用程序都接入该交易所。而这款应用程序本身已经被超过26万家日本商店用于交易结算。

此次事件给全球加密货币经济体系造成的总损失超过10亿美元，同时亦严重影响到各类加密货币的发展形势。从那一刻开始，国家机器开始参与其中，而对加密货币的直接监管需求也开始变得更加突出。

2014年2月 — Mt.Gox交易所CEO Mark Karpeles召开新闻发布会，报告了一起涉及85万枚比特币的盗窃事件。值得关注的是，日本政府决定对这一问题开展详细研究。

2014年3月7日 — 日本国家参议院宣布比特币合法化。此项决议并未将比特币视为符合现行银行法的货币或证券，只是承认并无相关法律禁止个人或者法人实体利用比特币换取商品或服务。与此同时，日本当局开始讨论向比特币征税的可能性。

2016年5月4日 — 经过长时间的争议与讨论，日本正式承认比特币与数字货币属于“一种不属于法定货币的支付手段”（详见〈日本支付服务法案（简称PSA）〉第2至5条）。此外，日本还修订了《基金建立法》。根据新法规，所有日本加密货币交易所必须正式注册并在日本金融厅（简称FSA）挂牌，方可为日本公民提供加密货币交易服务。

2017年4月1日 — 经过一年的筹备，一项历史性的法案获得正式通过。日本成为世界上第一个向大多数加密货币提供合法支付手段地位的国家。从那时起，加密货币不再被视为商品性质的资产，因此无需缴纳增值税——在此之前，加密货币需要承担8%的税率。

与此同时，《加密货币交易法》亦正式生效，旨在保护消费者免受欺诈性交易的影响，同时帮助他们明确区分安全与不可信交易。根据法律规定，所有加密货币交易所必须在2017年9月之前通过日本金融厅的审批。法律针对交易所的某些操作要求做出假设，包括网络安全层面的高标准、客户账户隔离以及客户身份验证等等。此外，要获得开展此类活动的许可，交易所还必须支付30万美元的一次性不可退还款项。实际上，日本的这一要求与美国纽约州2015年发布的BitLicense颇为相似。

截至目前，日本金融厅已经向16家本地交易所发出金融交易许可，其中包括Bitflyer、Bitbank、Bittrade以及Bitocean等。此外，还有16家交易所获得了“准运营商”临时资质——这是一种特殊的交易所类型，代表着其有权在许可正式下达之前开始经营活动。

新监管要求中的另一大重要衡量标准为全球反洗钱（简称AML）项目。作为该项政策中的组成部分，日本金融厅禁止交易匿名加密货币，例如门罗币或Dash等。这是因为此类加密货币可能被用于欺诈性目的。此项正式法律于今年6月18日全面生效。

一方面，当比特币以及其它衍生货币合法化之后，其已经不再面临占总额8%的增值税。然而，交易者仍然未能完全摆脱与税收相关的其它义务。

2018年2月，日本国家税务局对此做出修改。如今，交易者必须向政府缴纳15%至55%的费用，而外汇交易与交易促销活动产生的利润亦将产生高达20%的税费。

此项修正案在市场参与者当中引发了双重反应。其中一些人开始考虑将交易活动转移至其它国家。在对日本加密货币意见领袖Koji Higashi进行采访时，其对日本当局的税收政策表示愤慨，认为这种行为“对行业造成了巨大的损害”：

“在日本使用比特币付款完全没有任何意义。从技术层面讲，大家现在可以使用比特币购买汽车，但同时需要为此负担剩，因此也就失去了使用意义。”

另一方面，日本的加密货币交易者们现在的交易活动与资产能够以完全合法的方式得到国家保护。根据Cointelegraph今年6月22日的报道，为此，日本监管机构已经向六家主要加密货币交易所发布了与反洗钱（简称AML）以及客户了解（简称KYC）要求相关的业务改进命令。

由于加密货币在日本高度普及且具备合法地位，因此区块链与加密货币主题也在媒体当中得到广泛报道。此外，交易者群体还建立起不少“留言板”，可广泛用于推动信息搜索——包括整合来自日本及国外各类来源的新闻内容。这类平台使得读者能够结合新闻背景快速找到相关加密货币并做出正确的价格变化预测。

比特币在日本已经得到各大企业的承认与接纳，其中包括各船家公司、酒店以及零售连锁店，乃至成千上万家小型店铺。

比特币在日本的接纳范围分布

要进行支付，消费者需要使用与加密货币交易所相对接的POS终端。在东京，这类经营场所主要位于六本木地区，特别是餐饮与酒吧。举例来说，在Hackers Bar，大家可以使用比特币买上一杯咖啡，并与咖啡师讨论与密码学相关的基础原理。

然而，目前在日本我们仍然无法彻底脱离法定货币正常生活。购买地铁票、租房、购买大部分商品——特别是来自欧洲或美国的进口商品，仍然只能使用日元。不过，人们仍然能够享受到广泛的加密货币ATM网络服务。

除了比特币之外，日本还拥有不少广受承认的“本地” 加密货币。

MonaCoin (MONA币)是第一种在互联网上拥有活跃社区的日本加密货币，其同时也是目前全球为数不多的几种能够在线/离线购买商品的加密货币之一。MonaCoin目前在日本受到众多大型餐厅及商店的承认。

Cardano (ADA币)是日本国内非常流行的另一种加密货币，有时亦被称为“以太坊杀手”或者“第三代区块链”。Cardano还计划发行借记卡，允许用户使用Daedalus钱包进行ADA币转账。在这种情况下，代币将被自动兑换为日元或者其它本地货币，而此类ADA卡亦可用于从ATM提取现金或者在商店中购买商品。

目前，日本的加密货币意见领袖包括博主、商人以及众多政治家。

Koji Higashi自2014年以来一直从事日本加密货币业务的推广。他参与到各类教育性区块链项目当中，并拥有着在日本极具人气的加密货币YouTube频道“Bitcoin Hanseikai”。他因批评日本在加密货币领域的立法制度以及对各类山寨币的怀疑态度而广为人知。

Miko Matsumura身为Evercoin加密货币交易所的创始人以及BItBull Capital风险投资公司的合伙人。作为Java语言及平台的核心传播者，他曾参与第一波互联网发展浪潮，并致力于建立价值互联网（简称IoV）。在长达25年的硅谷企业执行董事职业生涯当中，他为各类开源初创企业筹集到超过5000万美元，并帮助众多ICO项目成功融资2亿美元以上。

Takuya Hirai是日本执政党自民党的成员，亦是2017年加密货币交易合法化法律的作者——他与三菱UFJ、三井以及再进穗金融集团的代表们、日本最大交易所bitFlyer负责人Yuzo Kano以及东京多摩大学教授Toshifumi Kokubun一道起草了相关法律条款。目前，他正在努力为ICO监管工作的推进做出贡献。

日本是一个具有独特精神、文化与市场的国家，日本政府在加密货币繁荣时期率先为这一创新性成果做好了准备。立法修正案的出台则催生出一大批新一代日本商人——即加密货币交易者。他们每年向国库上缴大量红利。

合法化使得区块链技术在日本国内的普及程度显著提升。比特币与其它山寨币在中央电视频道以及各大主要新闻媒体上得到认真讨论，前景光明的区块链初创企业不断涌现，国家机构对此开展技术研究，普通人也可以借此随意发出及接收跨境转账而不必担心遭到罚款或者受到欺诈者攻击。

此外，来自其它亚洲国家（包括韩国及中国）的大型企业也带着更多预算资金涌入日本市场。分析师们预计加密货币可能会在2018年年内为日本的国内生产总会贡献0.3%的力量，不过加密货币为旭日之国带来的实际收益最终仍然要以政府发布的年度财务报告为准。